Časové osy historie

Podvod s identitou

Podvod s identitou

Podvody s totožností se staly běžnějším trestným činem, protože lidé i společnosti se staly více závislé na internetu. Podvody s totožností mohou být nenásilné av mnoha smyslech „neviditelný“ zločin, ale mohou mít velký dopad na život jednotlivce.

Jedním ze způsobů, jak získat podrobnosti o něčí identitě, je útok na bin. Podvodníci platí lidem, kteří jdou přes odpadky, vyhazují odpadky, hledají výpisy z bank a kreditních karet, předem schválené kreditní nabídky a daňové informace. Každodenní informace, o kterých si někdo nemusí myslet, jsou důležité, jako jsou staré účty za plyn, elektřinu a telefon, pojišťovací dokumenty, bankovní výpisy a dokonce i osobní dopisy a obálky, do kterých byly zaslány, nesou cenné osobní informace, které lze shromáždit, aby ukradli identitu.

Dalším způsobem, jak ukrást něčí soukromé informace, je skimming kreditní karty. K tomu obvykle dochází, když například obchodní asistent nebo číšník získá vaše informace „skimmingem“ nebo zkopírováním informací o vaší kreditní kartě při nákupu. Informace pak často prodávají profesionálním zločineckým gangům.

Zatímco krádež identity je obvykle spojována s jednotlivci, velké korporace nejsou vůči takové trestné činnosti imunní. Přístupem k veřejně přístupným záznamům společnosti podvodníci změní jména ředitelů společností a registrovaných adres. Poté budou obchodovat na zadní straně dobré jméno skutečné společnosti a získávat zboží a služby na úvěr od dodavatelů. Toto není jediná oblast rizika. Bankovní údaje společnosti mohou být na veřejné scéně, aby byli zákazníci povzbuzováni k placení zboží přímo na bankovní účet společnosti. Podvodníci získají podpisy z veřejných záznamů a pokusí se zaútočit na tyto firemní bankovní účty tím, že budou na účtu být signatářem.

Je známo, že krutí zločinci používají totožnost zesnulých k provádění podvodné činnosti. Podvodníci si všimnou věku, data narození a adresy zesnulých lidí z oznámení týkajících se smrti nebo pohřbu.

Mnoho krádeží identity je spácháno oportunisty nebo drobnými zločinci. Stále častěji se však angažují gangy organizovaného zločinu na celém světě. Předpokládá se, že organizovaný zločin stojí za mnoha rozsáhlými případy úvěrových podvodů a krádeží identity, které zahrnují hackování do hlavních online databází. Například v Moskvě je odhadováno 6 000 zločineckých gangů a většina z nich se na určité úrovni podílí na krádeži identity.

Zaměstnanci jsou také hlavní hrozbou, zejména v menších podnicích, a většina nedávných případů krádeží identity na vysoké úrovni zahrnovala důvěryhodné zaměstnance. Jeden z nejnákladnějších případů krádeží identity se stal v malém newyorském softwarovém podnikání a věří se, že stálo více než 100 milionů dolarů. Podle vyšetřovatelů použil bývalý zaměstnanec v průběhu dvou let nepřekonané heslo k odcizení úvěrových zpráv tisíců spotřebitelů a poté informace prodal komplicům za zhruba 30 dolarů za zprávu.

V oblasti kriminologie byl Edwin Sutherland definován jako „zločin spáchaný osobou s respektem a vysokým společenským postavením“ (1949). Sutherland byl zastáncem „Symbolického interakce“ a věřil, že kriminální chování se získalo z mezilidských interakcí s ostatními. Zločin z bílého límce se proto překrývá s trestným činem podnikové povahy, protože zaměstnanci podřízených mají k dispozici příležitost podvodu, úplatkářství, obchodování zasvěcených osob, zpronevěry, počítačové kriminality a padělání.

V kriminologii firemní zločin se vztahuje k trestným činům spáchaným buď korporací (tj. obchodní subjekt mající samostatnou právní subjektivitu od fyzických osob, které řídí jeho činnosti), nebo jednotlivci, kteří mohou být identifikováni s korporací nebo jiným podnikatelským subjektem.

Korporátní podvody zahrnují trestné činy spáchané na finančních trzích a v průběhu prodeje finančních produktů. Mezi tyto zločiny patří nelegální obchodování s akciemi; nelegální fúze a převzetí; různé formy daňových úniků; podplácení; a další formy nezákonného účetnictví. Enron je klasickým příkladem posledně jmenovaných a připojil se k seznamu pachatelů - včetně Guinness (zapojeného do nezákonného obchodování s akciemi v 80. letech) a BCCI, globální banky, která se systematicky účastnila podvodů; praní špinavých peněz a úplatkářství - jako symboly toho, co máme na mysli pod pojmem „finanční zločin“.

William Chambliss podporuje marxistické stanovisko týkající se těchto zločinů a tvrdí, že chamtivost, vlastní zájem a nepřátelství vyvolané kapitalistickou společností motivují zločin na všech úrovních společnosti. Například v oblastech s nízkými příjmy se zloděj nebo drobný zloděj pokusí získat to, co mohou, a lidé ve vyšších příjmových skupinách využijí své znalosti k páchání trestného činu ve větším měřítku, jako jsou podvody s identitou.

Merton podporuje funkcionalistický postoj k těmto zločinům. Vysvětluje, že v Americe zločin bílý límeček naznačuje, že americká společnost neklade žádnou horní hranici úspěchu, takže i když lidé dosáhnou úrovně úspěchu, jako je vysoce profilovaná práce, stále chtějí více, což může být důvodem, proč dochází k podvodům s identitou.

Se svolením Lee Bryant, ředitele šesté formy, anglo-evropské školy, Ingatestone, Essex